Beleidsregel verantwoord spelen

In de Wet kansspelen op afstand staan verplichtingen voor verslavingspreventie en reclame. Deze verplichtingen gelden voor aanbieders van online kansspelen, speelcasino’s en speelautomatenhallen. Deze kansspelen worden gezien als de meest risicovolle kansspelen. Om deze reden heeft de wetgever extra maatregelen in wet- en regelgeving opgenomen.

Daarnaast kan een advocaat adviseren over strategische stappen zoals het starten van een intern onderzoek of het nemen van preventieve juridische maatregelen om herhaling te voorkomen. Dit kan onder meer inhouden dat contracten worden herzien en dat nieuwe interne controleprocedures worden opgesteld. Ook kunnen bedrijven baat hebben bij samenwerking met externe forensische accountants om fraudeonderzoeken professioneel en objectief te laten verlopen. Daarnaast moeten bedrijven zich bewust zijn van de verschillende soorten fraude, zoals boekhoudfraude, verduistering, omkoping en cybercriminaliteit. Elk van deze vormen kan een andere aanpak vergen, waarbij gespecialiseerde software of compliance-programma’s een belangrijke rol spelen.

De Kansspelautoriteit houdt toezicht op Holland Casino en controleert of Holland Casino zich houdt aan de verplichtingen van onder meer de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Voor privacy-aangelegenheden is de Autoriteit Persoonsgegevens de toezichthouder. Bij Holland Casino werken gespecialiseerde collega’s die opvallende overboekingen controleren en analyseren. Zij beslissen wanneer een overboeking als ‘ongebruikelijke transactie’ wordt gemeld bij de Financial Intelligence Unit. Een deel van de maatregelen staat in een gemeenschappelijke richtlijn.

Met onze ervaring op dit vlak adviseren wij u graag hoe u deze beoordeling toe kunt passen in uw organisatie en hoe u omgaat met eventuele conclusies verbonden aan deze beoordeling. Een andere belangrijke bron van fraudesignalen is een interne audit. Interne auditors die een specifieke training hebben ontvangen, dragen zo bij aan de bescherming van de organisatie tegen fraude. Wij adviseren u over de mogelijkheden hiertoe binnen en buiten uw organisatie en hoe deze toe te passen.

Meer weten over

Deze hebben als doel om in 3 jaar werkwijzen en instrumenten te ontwikkelen. De proeftuinen moeten met succes bijdragen aan de bestrijding van zorgfraude in de 2 regio’s. De VNG zorgt er daarna voor dat alle gemeenten deze werkwijzen en instrumenten kunnen gebruiken. Het doel hiervan isom fouten en fraude bij betalingen in de zorg tegen te gaan.

Onderzoek naar mogelijke belangenverstrengeling bij een aanbesteding

Uw organisatie heeft een antifraudebeleid ontwikkeld en ingevoerd. En wordt het beleid binnen de gehele organisatie correct nageleefd? De verantwoordelijke binnen de directie of de fraud control officer houden dit doorlopend bij. Zij leggen hiervoor verantwoording af aan het auditcomité en de bevindingen moeten leiden tot bijstelling van het antifraudebeleid. Hiermee blijft het beleid optimaal werken voor uw organisatie.

Fraudepreventie: hoe herkent en voorkomt u interne fraude in uw onderneming?

Het voorkomen van fraude is Visa daarom een belangrijk aandachtspunt. Experts van Ebben Partners delen hoe de drie pijlers governance, risk management en compliance en een fraud risk management-raamwerk kunnen bijdragen aan betere fraudepreventie. Daarnaast kan technologie en software voor fraudedetectie bijdragen aan het signaleren van ongebruikelijke patronen in financiële gegevens. Automatisering van interne controles en regelmatige frauderisicoanalyses kunnen bedrijven helpen om kwetsbaarheden snel te identificeren en aan te pakken. Het opzetten van een digitaal bewakingssysteem met AI-technologie kan het detecteren van verdachte transacties versnellen.

Fraude valt bovendien onder financiële fraude en bedrijfscriminaliteit en kan leiden tot juridische procedures of boetes. Preventieve maatregelen en een proactieve houding ten aanzien van fraudedetectie helpen bedrijven om misstanden vroegtijdig aan het licht te brengen en escalatie te voorkomen. Kortom, speel alleen bij de beste online casino’s dat je persoonlijke gegevens en je geld zorgvuldig beveiligt. Door te letten op licenties, geldbeheer, website beveiliging en maatregelen tegen criminaliteit, kun je jezelf ervan verzekeren dat de online casino betalingen goed beveiligd zijn. Sinds 1 oktober zijn maatregelen voor online kansspelen ingegaan om de speler bewuster te laten spelen.

Herken fraude. Voorkom fraude.

Bijvoorbeeld de subsidieregeling Coronabanen in de Zorg (COZO). Gemeenten zijn verantwoordelijk voor de uitvoering van de Wmo (Wet maatschappelijke ondersteuning 2015) en de Jeugdwet. Dit betekent ook dat gemeenten de verantwoordelijkheid hebben om daarbij fouten te voorkomen en overtreders op te sporen. Dit doen zij samen met de Vereniging van Nederlandse Gemeenten (VNG). Kennisontwikkeling en ondersteuning in de praktijk zijn de belangrijkste onderdelen in de ondersteuning van gemeenten door de Rijksoverheid. Ben je geïnteresseerd in meer informatie over forensic tooling en wat dit voor jouw organisatie kan betekenen?

Alle diensten worden geleverd door de lidfirma’s van GTIL. GTIL en haar lidfirma’s zijn geen vertegenwoordigers van elkaar, hebben geen onderlinge verplichtingen en zijn niet verantwoordelijk voor elkaars handelingen of nalatigheden. Het aantal fraudepogingen bij banken is wereldwijd met 65 procent gestegen in één jaar tijd. Het aantal pogingen tot telefonische oplichting verdubbelde.

Vragen van consumenten

Jobrotatie en verplichte vakantieopnamen zijn twee relatief eenvoudige tools waarmee u mogelijke samenspanningen tussen personen of andere vormen van fraude binnen uw organisatie aan de oppervlakte brengt. Een belangrijk onderdeel van fraudepreventie is het analyseren en begrijpen waar de frauderisico’s in uw organisatie liggen. Wij helpen u graag bij het invoeren van een periodieke assessment op basis van de instructies en hulplijsten in de Fraud Risk Management Guide (COSO, 2016). De bevindingen kunnen worden gedocumenteerd in een digitale tool.

Dit kan bijvoorbeeld door via de gemeentelijke website, huis-aan-huisbladen en bij lokale bijeenkomsten aandacht te schenken aan de risico’s van online aankopen doen en online daten. Geef daarbij ook tips om de kans op slachtofferschap te verminderen. Governance omvat de overkoepelende maatregelen die bijdragen aan integer gedrag binnen een organisatie.

Maar ook met de verschillende verschijningsvormen van fraude en de mogelijke impact daarvan op uw onderneming. Fraude gepleegd door het management of de directie heeft vaak een grotere impact dan fraude gepleegd door werknemers. Het frauderesponsplan voorziet in een proportionele en juiste opvolging, al naar gelang de aard en ernst van de fraude.

Daarnaast vertrouwen betrouwbare casino’s op externe betaalverwerkers zoals iDEAL, VISA of MasterCard voor het afhandelen van stortingen en uitbetalingen. Deze gespecialiseerde partijen beschikken over geavanceerde beveiligingssystemen, waardoor je betalingen extra goed worden beschermd. In plaats van achteraf controleren, kun je fraude vanaf het begin voorkomen door een grondigere aanpak bij de klantregistratie. Organisaties kunnen samenwerken met hun betalingsproviders om slimme verificatiesystemen op te zetten die fraudeurs eruit filteren, zonder dat legitieme klanten daar hinder van ondervinden. Deze Pragmatische Spelen slot misschien vrij mild voor zover de bonus gameplay gaat, casino betalen met telefoon geld storten via elektronische overschrijving.

Werkte al 20 jaar bij Hommerson, de voormalig filiaalchef D. Het hebben van een goede klokkenluidersregeling en een kanaal om te melden zorgt ervoor dat onregelmatigheden snel kunnen worden gesignaleerd. Frauderisico-identificatie en -beoordelingOrganisaties moeten actief risico’s inventariseren, analyseren en prioriteren.

Het is daarom belangrijk dat bedrijven een cultuur van transparantie en verantwoording stimuleren. Regelmatige ethische training en een strikt handhavingsbeleid kunnen bijdragen aan een gezonde bedrijfscultuur waarin fraude minder snel voorkomt. Fraude vormt een steeds grotere bedreiging voor ondernemingen. Of het nu gaat om gesjoemel met cijfers in een multinational of diefstal door een medewerker in het MKB – de impact van fraude op een onderneming is groot. Bedrijven kunnen door fraude te maken krijgen met directe financiële schade, juridische gevolgen en blijvende reputatieschade.

Wij helpen bij de inrichting of realisatie van deze speak-up lines. Een succesvol antifraudebeleid is per organisatie verschillend en draagt bij aan succesvol risicobeheer. Met onze expertise en ervaring maken wij vrij eenvoudig bestaande templates en hulplijsten specifiek voor uw organisatie. Deze aanwijzingen zijn uitgewerkt en geïntegreerd in het nu voorliggende tweede concept van de best practices. Naast deze factoren kan ook een gebrek aan controlemechanismen bijdragen aan het ontstaan van fraude. Als medewerkers het gevoel hebben dat niemand toezicht houdt op hun handelingen, wordt de kans op frauduleus gedrag groter.